Cómo RiskScout automatiza las ventas y la diligencia debida

RiskScout es una aplicación de lucha contra delitos financieros para bancos y cooperativas de crédito que detecta lavado de dinero, fraude y gestiona requisitos regulatorios. Como empresa certificada SOC 2-Tipo 2 que opera en el altamente regulado espacio de software FinTech y bancario, RiskScout requiere sólidas capacidades de seguridad y cumplimiento para sus procesos de diligencia debida con proveedores y necesidades de validación de clientes.

Fundada por el emprendedor en serie Justin Fisher en Austin, Texas, RiskScout representa su más reciente empresa en el espacio de software FinTech y bancario. La compañía ayuda a las instituciones financieras a combatir delitos financieros mediante soluciones tecnológicas avanzadas mientras mantiene los más altos estándares de seguridad y cumplimiento.

Misión de RiskScout

RiskScout proporciona a bancos y cooperativas de crédito herramientas poderosas para:

Detectar y prevenir actividades de lavado de dinero
Identificar y mitigar riesgos de fraude
Asegurar el cumplimiento de requisitos regulatorios
Agilizar procesos de investigación de delitos financieros

Como empresa certificada SOC 2-Tipo 2, RiskScout mantiene rigurosos estándares de seguridad y certificaciones de cumplimiento que son esenciales cuando se trabaja con instituciones financieras. Esta certificación demuestra su compromiso con la protección de datos financieros sensibles y el mantenimiento de la confianza de sus clientes bancarios.

El desafío

Operando en el espacio de software FinTech y bancario, RiskScout enfrenta desafíos únicos:

Requisitos de diligencia debida con proveedores: Las instituciones financieras requieren procesos exhaustivos de diligencia debida con proveedores (VDD) antes de colaborar con proveedores de tecnología. RiskScout necesitaba una forma segura de compartir toda la información esencial de la empresa requerida para que clientes y prospectos validaran su negocio.
Estándares de seguridad y cumplimiento: Como empresa certificada SOC 2-Tipo 2, RiskScout debe mantener estándares de seguridad que cumplan o superen lo que sus clientes bancarios esperan. Cualquier solución para compartir documentos necesitaba alinearse con estos rigurosos requisitos.
Eficiencia de costos: Encontrar una solución que fuera segura y rentable en comparación con alternativas como DocSend era importante para una empresa FinTech en crecimiento.
Necesidades de automatización: RiskScout necesitaba acceso a API para automatizar tareas, pero muchas soluciones solo ofrecen APIs en planes Enterprise costosos, haciendo que la automatización sea prohibitiva en términos de costo.
Facilidad de uso: El equipo necesitaba una solución intuitiva que no requiriera una formación extensa, permitiéndoles centrarse en su negocio principal de combatir el crimen financiero.

La solución de Papermark

RiskScout eligió Papermark para abordar sus necesidades de diligencia debida de proveedores y salas de datos, con varios factores clave que influyeron en su decisión:

Salas de datos seguras para la diligencia debida de proveedores

RiskScout utiliza las salas de datos de Papermark para organizar y compartir toda la información esencial de la empresa requerida para los procesos de diligencia debida de proveedores. Su sala de datos contiene documentación esencial que los bancos y cooperativas de crédito necesitan para validar a RiskScout como proveedor, incluyendo:

Certificaciones de la empresa y documentación de cumplimiento
Políticas de seguridad y privacidad
Detalles de arquitectura técnica e infraestructura
Información financiera y métricas de negocio
Materiales de cumplimiento legal y regulatorio

Seguridad compatible con SOC 2-Type 2

Las características de seguridad de Papermark se alinean con los requisitos de certificación SOC 2-Type 2 de RiskScout, proporcionando:

Cifrado de nivel empresarial y controles de seguridad
Permisos de acceso granulares para diferentes partes interesadas
Registros de auditoría y seguimiento de accesos
Compartición segura de documentos con protección por contraseña y controles de caducidad

Acceso a API para automatización

A diferencia de muchos competidores, Papermark proporciona acceso a API en todos los planes, no solo en los niveles Enterprise. Esto permite a RiskScout:

Automatizar flujos de trabajo para compartir documentos
Integrarse con sus sistemas existentes
Agilizar los procesos de diligencia debida de proveedores
Reducir tareas administrativas manuales

Alternativa rentable

Papermark ofrece una solución más rentable en comparación con DocSend, proporcionando características comparables o superiores, lo que la convierte en una opción ideal para una empresa FinTech en crecimiento que gestiona cuidadosamente sus costos.

Resultados

Desde la implementación de Papermark, RiskScout ha experimentado beneficios significativos:

Proceso de diligencia debida de proveedores simplificado: La estructura organizada de la sala de datos facilita a los bancos y cooperativas de crédito el acceso y revisión de toda la documentación necesaria durante el proceso de VDD.
Postura de seguridad mejorada: Las características de seguridad de Papermark complementan la certificación SOC 2-Type 2 de RiskScout, proporcionando garantías adicionales a los clientes de instituciones financieras.
Flujos de trabajo automatizados: El acceso a la API ha permitido a RiskScout automatizar varias tareas, reduciendo el trabajo manual y mejorando la eficiencia.
Ahorro de costos: Más asequible que las alternativas mientras proporciona las características necesarias para su caso de uso.
Experiencia del cliente mejorada: La interfaz fácil de usar asegura que los prospectos y clientes puedan acceder y revisar rápidamente la documentación necesaria sin fricciones.
Soporte receptivo: RiskScout aprecia el equipo altamente receptivo de Papermark que se preocupa por su éxito y atiende sus necesidades con prontitud.

Caso de uso

Diligencia debida de proveedores (VDD) — RiskScout utiliza las salas de datos de Papermark para compartir información completa de la empresa con bancos y cooperativas de crédito durante los procesos de evaluación de proveedores. La estructura segura y organizada ayuda a agilizar la VDD mientras mantiene los estándares de seguridad requeridos en la industria de servicios financieros.

Tipos de documentos compartidos

Documentación de certificación SOC 2-Type 2
Políticas de seguridad y cumplimiento
Información financiera de la empresa
Documentación de arquitectura técnica
Materiales de cumplimiento legal y regulatorio
Métricas de negocio y datos de rendimiento

Conclusión

La adopción de Papermark por parte de RiskScout demuestra cómo las empresas FinTech que operan en industrias altamente reguladas pueden aprovechar soluciones seguras de compartición de documentos para agilizar los procesos de diligencia debida de proveedores mientras mantienen los estándares de seguridad y cumplimiento que sus clientes esperan. Al elegir Papermark, RiskScout obtuvo una solución rentable, segura y compatible con la automatización que apoya su misión de combatir el crimen financiero mientras cumple con los rigurosos requisitos de la industria bancaria.

La combinación de las características de seguridad de Papermark, la accesibilidad de la API y el soporte receptivo lo ha convertido en una herramienta esencial para las operaciones de RiskScout, permitiéndoles centrarse en su misión principal mientras gestionan eficientemente los procesos de diligencia debida de proveedores y validación de clientes.