Comment RiskScout automatise les ventes et la diligence raisonnable

RiskScout est une application de lutte contre la criminalité financière destinée aux banques et aux coopératives de crédit qui détecte le blanchiment d'argent, la fraude et gère les exigences réglementaires. En tant qu'entreprise certifiée SOC 2-Type 2 opérant dans le secteur hautement réglementé des technologies financières et des logiciels bancaires, RiskScout nécessite des capacités robustes en matière de sécurité et de conformité pour ses processus de diligence raisonnable auprès des fournisseurs et ses besoins de validation client.

Fondée par l'entrepreneur en série Justin Fisher à Austin, Texas, RiskScout représente sa dernière entreprise dans le domaine des technologies financières et des logiciels bancaires. La société aide les institutions financières à lutter contre la criminalité financière grâce à des solutions technologiques avancées tout en maintenant les normes les plus élevées en matière de sécurité et de conformité.

Mission de RiskScout

RiskScout fournit aux banques et aux coopératives de crédit des outils puissants pour :

• Détecter et prévenir les activités de blanchiment d'argent
• Identifier et atténuer les risques de fraude
• Assurer la conformité aux exigences réglementaires
• Rationaliser les processus d'enquête sur la criminalité financière

En tant qu'entreprise certifiée SOC 2-Type 2, RiskScout maintient des normes de sécurité rigoureuses et des certifications de conformité essentielles pour travailler avec des institutions financières. Cette certification démontre leur engagement à protéger les données financières sensibles et à maintenir la confiance de leurs clients bancaires.

Le défi

Opérant dans le domaine des technologies financières et des logiciels bancaires, RiskScout fait face à des défis uniques :

1. Exigences de diligence raisonnable des fournisseurs : Les institutions financières exigent des processus complets de diligence raisonnable des fournisseurs (VDD) avant de s'engager avec des fournisseurs de technologie. RiskScout avait besoin d'un moyen sécurisé de partager toutes les informations essentielles de l'entreprise nécessaires pour que les clients et prospects puissent valider leur activité.

2. Normes de sécurité et de conformité : En tant qu'entreprise certifiée SOC 2-Type 2, RiskScout doit maintenir des normes de sécurité qui répondent ou dépassent les attentes de leurs clients bancaires. Toute solution de partage de documents devait s'aligner sur ces exigences rigoureuses.

3. Rentabilité : Trouver une solution à la fois sécurisée et économique par rapport aux alternatives comme DocSend était important pour une entreprise FinTech en pleine croissance.

4. Besoins d'automatisation : RiskScout avait besoin d'un accès API pour automatiser les tâches, mais de nombreuses solutions n'offrent des API que sur des forfaits Enterprise coûteux, rendant l'automatisation prohibitive.

5. Facilité d'utilisation : L'équipe avait besoin d'une solution intuitive ne nécessitant pas de formation approfondie, leur permettant de se concentrer sur leur cœur de métier : la lutte contre la criminalité financière.

La solution Papermark

RiskScout a choisi Papermark pour répondre à leurs besoins de diligence raisonnable des fournisseurs et de data room, plusieurs facteurs clés ayant influencé leur décision :

Data rooms sécurisées pour la diligence raisonnable des fournisseurs

RiskScout utilise les data rooms de Papermark pour organiser et partager toutes les informations essentielles de l'entreprise requises pour les processus de diligence raisonnable des fournisseurs. Leur data room contient la documentation essentielle dont les banques et les coopératives de crédit ont besoin pour valider RiskScout en tant que fournisseur, notamment :

• Certifications d'entreprise et documentation de conformité
• Politiques de sécurité et de confidentialité
• Architecture technique et détails d'infrastructure
• Informations financières et métriques commerciales
• Matériels de conformité juridique et réglementaire

Sécurité compatible SOC 2-Type 2

Les fonctionnalités de sécurité de Papermark s'alignent sur les exigences de certification SOC 2-Type 2 de RiskScout, offrant :

• Chiffrement et contrôles de sécurité de niveau entreprise
• Permissions d'accès granulaires pour différentes parties prenantes
• Pistes d'audit et journalisation des accès
• Partage de documents sécurisé avec protection par mot de passe et contrôles d'expiration

Accès API pour l'automatisation

Contrairement à de nombreux concurrents, Papermark fournit un accès API sur tous les forfaits, pas seulement sur les niveaux Enterprise. Cela permet à RiskScout de :

• Automatiser les flux de travail de partage de documents
• S'intégrer à leurs systèmes existants
• Rationaliser les processus de diligence raisonnable des fournisseurs
• Réduire les tâches administratives manuelles

Alternative économique

Papermark offre une solution plus économique par rapport à DocSend tout en fournissant des fonctionnalités comparables ou supérieures, ce qui en fait un choix idéal pour une entreprise FinTech en pleine croissance qui gère soigneusement ses coûts.

Résultats

Depuis la mise en œuvre de Papermark, RiskScout a connu des avantages significatifs :

• Rationalisation de la diligence raisonnable des fournisseurs : La structure organisée de la data room permet aux banques et aux coopératives de crédit d'accéder facilement à toute la documentation nécessaire et de l'examiner pendant le processus de VDD.

• Posture de sécurité renforcée : Les fonctionnalités de sécurité de Papermark complètent la certification SOC 2-Type 2 de RiskScout, offrant une assurance supplémentaire aux clients des institutions financières.

• Flux de travail automatisés : L'accès API a permis à RiskScout d'automatiser diverses tâches, réduisant le travail manuel et améliorant l'efficacité.

• Économies de coûts : Plus abordable que les alternatives tout en fournissant les fonctionnalités nécessaires pour leur cas d'utilisation.

• Expérience client améliorée : L'interface facile à utiliser garantit que les prospects et les clients peuvent rapidement accéder et examiner la documentation nécessaire sans friction.

• Support réactif : RiskScout apprécie l'équipe très réactive de Papermark qui se soucie de leur succès et répond rapidement à leurs besoins.

Cas d'utilisation

Diligence raisonnable des fournisseurs (VDD) — RiskScout utilise les data rooms de Papermark pour partager des informations complètes sur l'entreprise avec les banques et les coopératives de crédit lors des processus d'évaluation des fournisseurs. La structure sécurisée et organisée aide à rationaliser la VDD tout en maintenant les normes de sécurité requises dans l'industrie des services financiers.

Types de documents partagés

• Documentation de certification SOC 2-Type 2
• Politiques de sécurité et de conformité
• Informations financières de l'entreprise
• Documentation d'architecture technique
• Matériels de conformité juridique et réglementaire
• Métriques commerciales et données de performance

Conclusion

L'adoption de Papermark par RiskScout démontre comment les entreprises FinTech opérant dans des industries hautement réglementées peuvent tirer parti de solutions de partage de documents sécurisées pour rationaliser les processus de diligence raisonnable des fournisseurs tout en maintenant les normes de sécurité et de conformité attendues par leurs clients. En choisissant Papermark, RiskScout a obtenu une solution rentable, sécurisée et favorable à l'automatisation qui soutient leur mission de lutte contre la criminalité financière tout en répondant aux exigences rigoureuses de l'industrie bancaire.

La combinaison des fonctionnalités de sécurité de Papermark, de l'accessibilité de son API et de son support réactif en a fait un outil essentiel pour les opérations de RiskScout, leur permettant de se concentrer sur leur mission principale tout en gérant efficacement les processus de diligence raisonnable des fournisseurs et de validation des clients.